SEMINARIOS DE LEGALES EN EL PAÍS

UNIVERSIDAD DE SAN CARLOS DE GUATEMALA

FACULTAD DE CIENCIAS ECONÓMICAS

SEMINARIOS DE LEGALES

EN EL PAÍS

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PLAN DE INVESTIGACIÓN

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DOCENTE SUPERVISOR

Licda. Consuelo Porras

Guatemala, Septiembre de 2016

SUPERITENCIA DE BANCO DE GUATEMALA

HOJA DE CONTENIDO

1.        Titulo        6

2.        Introducción        6

3.        Antecedentes        6

3.1 Superintendencia de bancos        6

3.2 El sistema Bancario        10

3.3 Generalidades de la superintendencia de bancos        10

3.4 Estructura organizacional        11

3.5 Marco Legal        12

3.5.1 Ley de Bancos y Grupos Financieros        13

3.5.2 Ley de Supervisión Financiera        13

3.5.3 Ley Orgánica del Banco de Guatemala        13

3.5.4 Ley Monetaria        13

4.        Justificación        14

5.        Objetivos        15

5.1  Objetivo general        15

5.2 Objetivos específicos        15

6.        Hipótesis        16

7.        Métodos y Técnicas de investigación        16

7.1 Método Deductivo        16

7.2 Método Analítico-sintético        16

7.3 Técnicas de investigación documental        16

7.4 Técnicas de investigación de campo        17

7.4.1 Observación        17

7.4.2 Entrevista o cuestionario de control interno        17

7.4.3 Toma Física        17

8.        Programa        18

9.        Diseño        19

10.1 Humanos        20

10.2 Físicos        20

10.3 Tecnológicos        21

10.4  Materiales        21

10.5 Financieros        21

11.        Referencias Bibliográficas        22

12.        Anexos        23

1. Titulo

Para el propósito de la siguiente investigación, se ha seleccionado el tema Según la Superintendencia de bancos como maneja la información de los bancos del sistema. Cuya problemática pretende identificarse, mediante la respuesta a la siguiente interrogante

¿Cómo supervisa la superintendencia de bancos a los bancos del sistema para disminuir el impacto potencial de una futura crisis de liquidez durante el periodo 2014?

1.  Introducción

El presente trabajo de investigación muestra  un análisis  de la superintendencia de bancos con  base a razones  financieras, durante el perdido de  diciembre 2014 con el propósito de conocer como la superintendencia de bancos supervisa a los demás bancos del sistemas, aplicando métodos que  muestran una temprana alerta sobre los riesgos de liquidez, por lo que es importante debido a que sirve para prevenir una crisis financiera total en el futuro.

1.  Antecedentes

En esta sección se darán a conocer los principales conceptos generales relacionados a la superintendencia de bancos, el sistema bancario y las leyes reguladoras, además de una breve reseña y explicación  de la estructura de la superintendencia de bancos

3.1 Superintendencia de bancos

La Superintendencia de Bancos  en la actualidad representa el  órgano estatal que ejerce  la vigilancia e inspección de los bancos, ya que a través de la vigilancia de los procesos internos de las instituciones de crédito, empresas financieras, entidades afianzadoras, de seguros, permiten realizar cambios enfocados a  mantener la liquidez, solvencia adecuada  y promover la estabilidad y confianza en el sistema financiero supervisado de Guatemala.

“Es un órgano de la Banca Central, organizado conforme a la Ley de Supervisión Financiera, eminentemente de carácter técnico, que actúa bajo la dirección general de la Junta Monetaria y ejerce la vigilancia e inspección del Banco de Guatemala y a las empresas controladoras de grupos financieros y las demás entidades que otras leyes dispongan. La Superintendencia de Bancos tiene plena capacidad para adquirir derechos y contraer obligaciones, goza de la independencia funcional necesaria para el cumplimiento de sus fines, y para velar porque las personas sujetas a su vigilancia e inspección cumplan con sus obligaciones legales y observen las disposiciones normativas aplicables en cuanto a liquidez, solvencia y solidez patrimonial Ley de Supervisión Financiera, 2002”^[1]

De las definiciones anteriores, podemos deducir que es a través de superintendencia de bancos que se determina en qué medida se alcanzara la mantener la liquidez, solvencia adecuada   de los bancos del sistema (Vigilancia), con qué nivel se preverá la estabilidad y confianza en el sistema financiero supervisado de Guatemala (Inspección) y el cumplimiento de estándares internacionales, que sirva a la sociedad con responsabilidad y transparencia. Por lo tanto, cabe mencionar y aclarar el significado de los términos de vigilancia e  inspección.

La Real Academia Española define a la vigilancia como “Cuidado y atención exacta en las cosas quien están a cargo de cada uno,  también comprender el servicio ordenado y dispuesto para vigilar” y a la inspección como el cargo y cuidado de velar por algo general o especifico”^[2]

Desde el punto de vista de la superintendencia de bancos, estos conceptos se definen de la siguiente manera:

1. Vigilancia: “Es una actividad de  inteligencia mediante la cual desde un punto fijo y seguro se despliega una observación continúa y discreta sobre un hecho con el propósito de identificar las  situaciones de interés.

1.  Inspección: Es la actividad por la que se examinan  procesos y servicios para  hallar características físicas significativas para determinar cuáles son normales y  distinguirlas, en este sentido es posible desarrollar inspecciones de a los bancos para verificar que cumplan la  ley”.^[3]

 
Conforme a la Ley de Supervisión Financiera (Decreto 18-2002) del Congreso de la República de Guatemala, la Superintendencia de Bancos es un órgano de Banca Central, eminentemente técnico, que actúa bajo la dirección general de la Junta Monetaria y ejerce la vigilancia e inspección del Banco de Guatemala, bancos, sociedades financieras, instituciones de crédito, entidades afianzadoras, de seguros, almacenes generales de depósitos, casas de cambio, grupos financieros y empresas controladoras de grupos financieros y las demás entidades

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