Gestión de tesorería en empresas
Enviado por tomas28lara12 • 20 de Septiembre de 2018 • Apuntes • 1.124 Palabras (5 Páginas) • 78 Visitas
Gestión de Tesorería
Gestión de tesorería en empresas
- Índice
1 Introducción 3
2 Situación: 4
3 Describir las funciones principales del administrador financiero 4
4 Describir las inversiones utilizadas dentro de la gestión de tesorería y la relación riesgo/rentabilidad que posee cada una de ella, tomando en cuenta las opciones del mercado financiero. 6
5 Señalar tres tipos de inversiones que debe realizar la empresa con los excedentes de caja. Justificar la elección, tomando en cuenta la situación planteada y el mercado financiero actual. 7
6 Analizar qué relación tienen las inversiones realizadas por la empresa con la rentabilidad y el riesgo. 8
7 Conclusión 9
Introducción
El presente informe tiene como objetivo dar a conocer los significados de las y de las funciones de un administrador financiero, para así poder tener más claro el trabajo que tendremos durante el semestre, debemos tener en cuenta que este trabajo nos ayudara a comprender las principales funciones del administrador financiero, las inversiones dentro de la gestión de tesorería, los tipos de inversiones que debemos realizar ya que si tomamos una mala decisión de las inversiones podemos llevar a la empresa a un problema y eso no sería bueno.
Situación:
La empresa “Cementerios Parques”, tiene un ingreso a caja de efectivo equivalente al 80% de sus ingresos totales, dado este nivel de ingresos, se le solicita a usted como administrador financiero buscar las mejores alternativas para invertir esto, tomando en cuenta que la empresa tiene un claro perfil de no asumir o exponerse al riesgo.
Describir las funciones principales del administrador financiero
La función principal de un administrador financiero es maximizar el valor de la empresa, que constituye su objetivo principal a largo plazo y para lograrlo, debe cumplir con una serie de funciones a corto plazo, las cuales se pueden analizar dividiéndolas en las actividades que se realizan con frecuencia y las actividades que se realizan solo cuando sea necesario.
- Las principales tareas del administrador financiero son:
- Analizar los estados financieros y velar por que estén a tiempo y sean confiables.
- Preparar presupuestos de efectivo.
- Coadyuvar en el propósito de maximizar el patrimonio de las acciones.
- Mantener un sano equilibrio entre liquidez y rentabilidad.
- Distribuir los fondos entre las diversas áreas de la empresa.
- Fijar políticas sobre el manejo de los activos.
- Definir la estructura de capital.
- Conocer la situación económica del país y las tendencias de la economía mundial.
El administrador financiero desempeña un papel de crucial importancia en la operación y éxito de las empresas.
El papel del financiero va desde la presupuestación, la predicción y el manejo de efectivo, hasta la administración crediticia, el análisis de inversiones y el procesamiento de fondos.
Dado que la mayor parte de las decisiones empresariales se miden en términos financieros, el papel del administrador financiero en la operación de las empresas resulta de vital importancia, ya que, todas aquéllas áreas que constituyen la organización de negocios contabilidad, manufactura, mercado, personal, investigación y otras, requieren de un conocimiento mínimo de la función administrativa financiera.
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