COMO FUNCIONAN LOS FONDOS MUTUOS?

COMO FUNCIONAN LOS FONDOS MUTUOS?

Los recursos del fondo mutuo son invertidos por la SAFM de acuerdo a la política de inversión en instrumentos financieros (bonos, acciones, depósitos bancarios, etc.), los cuales son valorizados a diario obteniéndose así el valor cuota. Cada vez que un partícipe suscribe / rescata dinero en el / del fondo comprará / venderá por cuenta suya un número de cuotas equivalente al valor monetario de su inversión.

QUE TIPOS DE FONDOS EXISTEN

En el Perú los Fondos Mutuos más populares son los que invierten en Renta Variable, Renta fija y los Mixtos (mezcla de Renta Variable y Renta Fija). Los fondos de Renta Variable (invierten principalmente en acciones) tienden a incorporar una mayor volatilidad (riesgo) pero en el largo plazo deberían de generar retornos superiores a los fondos de Renta Fija. Los fondos que invierten en Renta Fija por lo general buscan un menor riesgo el cual es remunerado con una menor rentabilidad.

QUE ES UN PARTICIPE

Es toda persona natural o jurídica que, mediante un aporte monetario, ha adquirido cuotas de participación en el Fondo

QUE ES UNA CUOTA

La cuota es la unidad de inversión del Fondo. Ésta posee valor de mercado y se actualiza diariamente. Todos los aportes y retiros del Fondo quedan expresados en cuotas, todas de igual valor y características.

En qué consiste una operación de suscripción?

Es la operación por la cuál el partícipe realiza un aporte monetario y adquiere cuotas de participación en el Fondo. Es también conocido como compra de cuotas

¿En qué consiste una operación de rescate?

Es la operación por la cuál el partícipe solicita la liquidación de parte o la totalidad de sus cuotas dentro del Fondo. Esta liquidación se realiza respetando los plazos establecidos en el reglamento de participación para ese Fondo. Esta operación es también conocida como venta de cuotas

Qué es un certificado de participación?

Es un título valor que representa parte o la totalidad de la participación de una persona en el Fondo

Qué es el Valor Cuota?

Es el precio de una unidad de participación del fondo y se calcula dividiendo el valor de la cartera de inversiones entre el número total de cuotas vigentes. "El valor cuota del fondo mutuo es variable debido a las fluctuaciones en el valor de sus inversiones producidas por los cambios en las condiciones del mercado. La rentabilidad o ganancia obtenida en el pasado por el fondo mutuo, no garantiza que ella se repita en el futuro"

¿Cómo se genera la Rentabilidad en un Fondo Mutuo?

La rentabilidad en un fondo mutuo se genera a través de la variación de los precios de los activos de la cartera de inversiones. Al aumentar / disminuir el valor de los activos de dicha cartera, ésta tendrá un mayor / menor valor en moneda, el cual al ser dividido entre un número igual de cuotas genera un aumento / disminución en el valor de la cuota. En otras palabras, la rentabilidad se refleja en la variación del valor cuota.

Cuáles son los beneficios de invertir en un Fondo Mutuo?

Los fondos mutuos le brindan la posibilidad de acceder al Mercado de Capitales a través de profesionales especializados que intentarán obtener para usted rentabilidades superiores a las alternativas tradicionales de ahorro, respetando rigurosamente el perfil de riesgo elegido. Por otro lado, los fondos mutuos son alternativas de inversión con alta liquidez, lo que le permite al inversionista disponer fácil y rápidamente de su dinero. Adicionalmente, SMV supervisa diariamente las operaciones de los fondos mutuos con el objetivo de velar por la seguridad de los inversionistas

¿Cuáles son los riesgos de invertir en un Fondo Mutuo?

La volatilidad del Mercado de Capitales puede generar fluctuaciones en el valor de las inversiones pudiendo generar así temporales pérdidas en la cartera administrada, es decir, la rentabilidad no es garantizada.

Cómo me puedo mantener informado acerca de mis inversiones en Fondos Mutuos?

Las Sociedades Administradoras de Fondos Mutuos (SAFM) envían mensualmente un estado de cuenta a sus partícipes en donde se detalla el saldo a la fecha de corte y la rentabilidad del periodo. En SURA Fondos, mediante la página web, usted podrá acceder a esta misma información de manera diaria

¿Cómo calculo mi ganancia y mi pérdida?

Comparando el valor cuota del día en que compró (realizo una suscripción) contra el valor cuota actual. Si el valor cuota subió Usted tiene una ganancia, caso contrario, tiene una pérdida.

Por ejemplo:

Si tú suscribiste 100 cuotas del “Fondo 1” hace 3 meses a USD 10.00 cada una. El valor de tu inversión en ese momento fue

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