Carta PLAN FINANCIERO PARA LA COMPAÑÍA DE PEDALES

UNIVERSIDAD ABIERTA PARA ADULTOS

UAPA

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ASIGNATURA:

ADMINISTRACION FINANCIERA I

TEMA:

PLAN FINANCIERO PARA LA COMPAÑÍA DE PEDALES

PARTICIPANTES:

MARIA YSABEL SANTAMARIA FAÑA 09-3104

ARICKSON FERMIN 11-0513

FACILITADOR:

LIC. YULI POLANCO

FECHA:

JUNIO  2015

INTRODUCION

Es una empresa constituida por tres socios, que se dedicará a las ventas y fabricación de motocicletas. Mediante el presente proyecto, se buscara evaluar la eventual realización de una ensambladora de motocicletas importadas, pensando como primera instancia al resto del país y al mundo. En este trabajo presentamos el plan financiero con la cual se desenvuelve la empresa como circula y cómo se maneja

PLAN FINANCIERO DE LA EMPRESA  COMPAÑÍA DE PEDALES

Historia financiera de la empresa

COMPAÑÍA DE PEDALES es una empresa dedicada exclusivamente a la fabricación y la exportación Bicicletas.

Financiamiento interno, equivale a la suma de RD$1,000,000.00 los cuales están asentados en una parte de las acciones. Que otorgan a la Señora Maria Ysabel Santamaria Faña, con un 33.33% con una tercera parte de las acciones y al igual que la señora Johanny Santamaria Faña y el señor Arickson Fermín con el 33.33% de las acciones de la empresa siendo los tres los únicos accionistas.

Financiamiento externo, los financiamientos externo son realizadas por prestamos ante instituciones financieras, para nuestro caso es el banco de Reservas, por la suma de RD$ 3,250,000.00 los cuales van hacer cancelado bimestralmente en un periodo de 3 años a una tasa de 15 % teniendo un periodo de gracias  los 2 primeros bimestres, en donde solo se van a cancelar el pago de los intereses.

Cabe resaltar que la inversión se resumen en la cantidad de RD$ 550,000.00 de los cuales el 38.79% está destinado para la inversión fija y el restante 61.21 % destinado para el capital de trabajo.

De la misma manera los cobros se realizan de manera inmediata, teniendo liquidez en caja para poder realizar los pagos para la compra de materiales para el ensamble de las Bicicletas.

Para el caso de los pagos de remuneraciones para colaboradores estos se realizan de forma mensual, en los cuales se incluyen todos los beneficios sociales que por ley le corresponden, pagando de manera inmediata gratificaciones y vacaciones.

Como mencionamos anteriormente vamos a recurrir a un financiamiento externo que va ser realizado por una institución financiera, que ofrece una mejor tasa de interés que es el banco de Reservas , el cual ofrece una tasa exclusiva para clientes de la banca con esta característica del 15%, dándonos comodidades.

También es válido mencionar que la empresa cuenta con una política de inversión del dinero en cuenta a plazo fijo en el banco de Reservas que nos ofrece el 3.8 % de tasa donde se deposita el 65% de la utilidad neta obtenida en cada ejercicio, los cuales nos generan ingreso financieros, además que cada ejercicio se ingresa a caja chica el 35 % de la utilidad neta como fondo.

INVERSIÓN INICIAL Y CAPITAL DE TRABAJO.

Detallamos a continuación el resume de la inversión y el porcentaje que representa cada uno.

ESTIMACIÓN DE VENTAS

ESTADO DE RESULTADOS

ESTADO DE PATRIMONIO

Balance general previsional

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