Encargado de la Gerencia de Riesgos
Enviado por 1994-2012 • 10 de Noviembre de 2016 • Apuntes • 1.516 Palabras (7 Páginas) • 251 Visitas
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ACTA DEL COMITÉ DE ACTIVOS Y PASIVOS (ALCO) SESIÓN NO. ALCO-2016-003 |
- Lugar: Matriz del Banco D-MIRO S.A.: Sala del Directorio
- Fecha: 10 de agosto de 2016
- Integrantes Presentes:
- Miembros del ALCO: Lenin Loyola (L.L.) – Gerente Financiero - Administrativo
Elssy Litardo (E.L.) – Tesorero / Secretaria del ALCO
Cristina Cotrina (C.C.) – Subgerente de Operaciones / Encargada de la Gerencia de Operaciones
Fabian Victores (F.V.) – Subgerente Financiero
- Invitados Permanentes: Javier Barco (J.B.) – Oficial de Riesgo de Mercado y Liquidez
- Integrantes Ausentes:
- Miembros del ALCO: José Avecillas (J.A.) – Oficial de Riesgo de Crédito /
Encargado de la Gerencia de Riesgos
La reunión Ordinaria del ALCO correspondiente al 10 de agosto de 2016 se celebró considerándose los siguientes puntos:
- Agenda del ALCO
- Resoluciones del ALCO
- Agenda del ALCO
- Operaciones Activas y Pasivas BCE
- Informe de Covenants al cierre de julio
- Colocaciones proyectadas mes de agosto
- Flujo de Caja: proyecciones 2016
- Status de pago de Obligaciones año 2016
- Inversiones por Excedentes: Propuesta
- Captaciones Mercado Local
- Desmaterializado: Status proceso
- FATCA: status del proceso
- Emisión de Obligaciones: Status proceso Prórroga
- Reporte Riesgos de Mercado y Liquidez
- Revisión de cupos propuestos para Inversiones Agosto
- Resoluciones del ALCO
- Operaciones Activas y Pasivas BCE
Presentado por: Fabian Victores (F.V.) – Subgerente Financiero
F.V. indica que esta vez no presentará el tema mencionado en el ítem.
- Resolución 001: El ALCO toma conocimiento de lo mencionado por F.V.
- Informe de Covenants al cierre de julio
Presentado por: Fabian Victores (F.V.) – Subgerente Financiero
F.V. indica que no presentará el tema mencionado en el ítem, porque aún se está elaborando el informe y que en el siguiente ALCO tendrá el informe.
F.V. presenta el Costeo de Productos y Servicios e indica que el único producto de crédito que está generando rentabilidad es el individual, la información es presentada con corte al 31 de diciembre de 2015, y que va a trabajar en lo solicitado por el Comité de Cumplimiento, con información al corte de Junio del presente año.
- Resolución 002: El ALCO toma conocimiento de lo mencionado por F.V. y de la información presentada.
- Colocaciones proyectadas mes de agosto
Presentado por: Elssy Litardo (E.L.) – Tesorera / Secretaria del ALCO
Soporte/Fuente: PROYECCION AGOSTO (Colocaciones Recuperaciones Captaciones)
E.L. indica que en la semana anterior de la sesión ALCO se ha cumplido, el 87% de las colocaciones proyectadas y el total de las recuperaciones proyectadas.
- Resolución 003: El ALCO toma conocimiento de la información presentada.
- Flujo de Caja: proyecciones 2016
Presentado por: Elssy Litardo (E.L.) – Tesorera / Secretaria del ALCO
Soporte/Fuente: Flujo de Caja
E.L. indica que faltan $5,546,850 para cumplir con las colocaciones proyectadas y $ 3,397,994 para cumplir con las recuperaciones proyectadas.
E.L. indica que los intereses detallados en el Flujo de Caja son los que están con la reducción de tasa de interés de acuerdo al Standstill, y que no se pagará el capital de los préstamos del exterior hasta que finalice la fecha pactada en dicho documento. Los únicos pagos de capital que se están realizando son los de la CFN, la deuda se finaliza en noviembre de este año.
E.L. indica que se está negociando con el BID para realizar la venta de Emisión de Obligaciones en Octubre de este año, y la próxima en Diciembre de este año. Si no se cumplen las proyecciones de colocación, no será necesario adquirir los recursos.
- Resolución 004: El ALCO toma conocimiento de la información presentada y aprueba lo indicado por E.L.
- Status de pago de Obligaciones año 2016
Presentado por: Elssy Litardo (E.L.) – Tesorera / Secretaria del ALCO
Soporte/Fuente: Plan de Pagos
E.L. indica que está a la espera del Standstill y que se lo está elaborando con fecha del 01 de agosto de 2016.
E.L. indica que debemos firmar una adenda a Incofin por los covenants que estamos incumpliendo e indica que el lunes 22 del presente mes estarán de visita en el Banco.
E.L. indica que el 06 de septiembre de este año estará de visita Global Partnership.
- Resolución 005: El ALCO toma conocimiento de la información presentada y aprueba firmar la adenda para Incofin.
- Inversiones por Excedentes: Propuesta
Presentado por: Elssy Litardo (E.L.) – Tesorera / Secretaria del ALCO
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