Modelación financiera
Enviado por anamilenam09 • 18 de Septiembre de 2018 • Trabajos • 2.718 Palabras (11 Páginas) • 109 Visitas
MODULO MODELOS FINANCIEROS
A continuación presentaremos el caso de la Sra. Betty para lo cual se realizará una construcción de una modelación financiera básica para toma de decisiones, en la cual se investigara acerca de cuáles son las mejores opciones de financiación y posteriormente de inversión por lo que nuestro modelo me desarrolla en un contexto y funcionalidad de decisiones binaria es decir de financiación e inversión.
Inicialmente el modelo tiene un propósito experimental, ya que con él buscamos determinar el impacto de las hipótesis al momento de tomar la mejor opción, para lo cual se hace uso de la herramienta de análisis de hipótesis en Excel de Administrador de escenarios, sin embargo, su finalidad cambia a pronostico ya que ayuda como herramienta a estimar un valor futuro para determinar la mejor inversión a realizar
A lo largo de la implementación del modelo financiero se harán explícitas los diferentes tipos de variables para un mejor análisis del mismo y a su vez se puedan tomar la decisiones adecuadas y convenientes para la Sra. Betty.
MODELACION FINANCIERA BASICA
La Sra. Betty desea obtener capital para iniciar su negocio de postres, para esto solicita un crédito bancario con el banco mundo mujer por el valor de $40.000.000 a una tasa de interés (EA) del 22%, a un plazo de 12 meses. La Sra. Betty desea saber cuánto serán los intereses que le tocara pagar a la entidad bancaria al financiar el crédito y el valor mensual que le tocara pagar.
Aparte la Sra. Betty recibe dos propuestas de otras entidades bancarias para el mismo monto que ella desea financiar, debe tomar la decisión que más le sea conveniente para el crédito. Para saber la cuota mensual que le tocara pagar por cada propuesta de banco que se le ha presentado,
VARIABLE PROPUESTA 1 PROPUESTA 2 PROPUESTA 3
Tasa i 3,00% 2,05% 2,09%
Plazo (meses) 12 12 12
CRÉDITO BANCARIO[pic 1]
Datos
Vr. Crédito
$ 40.000.000[pic 2]
Variable Entrada
Tasa EA 22% Variable Entrada
Mensual 2,21% Variable Entrada
Plazo (meses) 12 Variable Entrada
20,05% MV[pic 3]
Vr. Cuota $3.831.334,00 Variable Salida 1,67% Mensual[pic 4]
A), Hacemos la conversión de la tasa efectiva a mes vencida y después a nominal mes vencida con la formula (tasa. Nominal).[pic 5][pic 6][pic 7]
B), Pasamos a realizar la tabla de amortización del crédito.
Periodo Saldo Inicial Vr. Cuota Vr. Abono k Vr. Intereses Saldo Final[pic 8][pic 9][pic 10]
0 $
1 $
2 $
3 $
4 $
5 $
6 $
7 $
8 $
9 $
10 $
11 $
12 $
SUMATORIA[pic 11][pic 12]
40.000.000
40.000.000
36.962.007
33.873.251
30.732.886
27.540.049
24.293.863
20.993.436
17.637.863
14.226.221
10.757.574
7.230.970
3.645.440[pic 13]
$ -
$ 3.706.352
$ 3.706.352
$ 3.706.352
$ 3.706.352
$ 3.706.352
$ 3.706.352
$ 3.706.352
$ 3.706.352
$ 3.706.352
$ 3.706.352
$ 3.706.352
$ 3.706.352[pic 14]
$ -
$ 3.037.993
$ 3.088.755
$ 3.140.365
$ 3.192.837
$ 3.246.186
$ 3.300.427[pic 15]
$ 3.355.573
$ 3.411.642
$ 3.468.647
$ 3.526.604
$ 3.585.530
$ 3.645.440
$ -
$ 668.359
$ 617.597
$ 565.987
$ 513.515
$ 460.166
$ 405.925
$ 350.779
$ 294.710
$ 237.705
$ 179.748
$ 120.822
$ 60.912
$ 4.476.224[pic 16][pic 17]
$ 40.000.000
$ 36.962.007[pic 18]
$ 33.873.251[pic 19]
$ 30.732.886[pic 20]
$ 27.540.049[pic 21]
$ 24.293.863[pic 22]
$ 20.993.436[pic 23]
$ 17.637.863[pic 24]
$ 14.226.221[pic 25]
$ 10.757.574[pic 26]
$ 7.230.970[pic 27]
$ 3.645.440[pic 28]
$ -[pic 29][pic 30][pic 31]
VARIABLE PROPUESTA 1 PROPUESTA 2 PROPUESTA 3
Tasa i 3,00% 2,50% 2,9% Variable Entrada
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