Informe de Práctica Básica para optar al título de Ingeniero Comercial

Área de Operaciones

Banco Falabella

Informe de Práctica Básica para optar al título de Ingeniero Comercial

                 Nombre del alumno: Javiera Urrutia P.  

         Santiago de Chile

         AÑO: 2017

Contenido 

Introducción        3

CAPITULO PRIMERO:        4

Descripción de la Empresa        4

Estructura Administrativa        5

CAPITULO SEGUNDO:        7

Actividad desarrollada por el alumno        7

CONCLUSIONES        10

Críticas        10

Sugerencias        11

ANEXOS        12

FUENTES DE CONSULTA        14

Introducción

El presente informe tiene por objetivo dar a conocer el proceso de Práctica básica desarrollada en la institución Banco Falabella, en las instalaciones de una de sus sucursales, específicamente en Sucursal Tobalaba, en el área de operaciones.

La realización de dicha práctica en un principio, tenía como propósito acercarme a la realidad del mundo laboral y potenciar mis habilidades sociales y académicas. Sin embargo, mientras adquiría más conocimientos respecto a las actividades que realizaba, fui incorporando nuevos objetivos, que serán detallados conforme describa el trabajo en el área en la que me desempeñaba.  

Como señalé anteriormente, en esta oportunidad me desempeñé en el área de operaciones de una de las sucursales de Banco Falabella. Siguiendo un programa de auditorías de sucursales, debía resguardar que todos los puntos señalados, en cuanto al aspecto operativo, se cumplieran a cabalidad, para que, en una futura auditoría la sucursal tuviera resultados satisfactorios.

Además, asistía en tesorería con cuadraturas diarias de ejecutivos comerciales, funcionamiento y cuadratura de ATM, procedimientos de control de plásticos, talonarios, cajas buzón, entre otras.

Todo esto mediante, documentos y hojas de cuadratura privadas del banco, uso de Excel intermedio, pero sobre todo, el apoyo del recurso humano.  

De esta forma, a medida que se me iban asignado más responsabilidades, mis objetivos se iban enriqueciendo, de modo que ya no solo buscaba objetivos personales, sino que, objetivos para todo el cuerpo de trabajo, como por ejemplo, mejorar en el ranking mensual a nivel zonal (zona sur).

CAPITULO PRIMERO:  

Descripción de la Empresa 

Banco Falabella es una entidad financiera creada en Chile en el año 1998, perteneciente a la familia Solari quienes, también son dueños de la cadena Retail Falabella.  

Su Gerente General es Juan Manuel Matheu. En la actualidad  mantiene vigente y a disposición del público 103 sucursales con un total de 1840 funcionarios a lo largo de todo el país.  

Su oficina principal se encuentra en Moneda 970, Santiago Centro.

Banco Falabella otorga servicios financieros con enfoque a productos como consumo, cuentas corrientes, tarjetas de créditos, hipotecarios, etc.

A diferencia de la banca tradicional, sus horarios de atención son de lunes a viernes de 9:00 a 19:00 (mall 21:00), sábados y domingos desde 11:00 a 19:00 hrs.

• Misión: Hacer posibles las aspiraciones de las personas, mejorar su calidad de vida y superar sus expectativas a través de una oferta integrada de servicios financieros, potenciada por los beneficios del "mundo Falabella"

• Visión: Ser la compañía preferida por las personas, generando relaciones de largo plazo a partir de:  

• Ser líderes por nuestra transparencia, simplicidad y conveniencia.
• Atraer, desarrollar y motivar un equipo de excelencia, colaborativo y apasionado por los clientes.
• Ser valorados por nuestro aporte a las comunidades donde trabajamos.

Banco Falabella se rige por una serie de Políticas Internas en cuanto a la calidad de servicio, código de ética, libre competencia, transparencia y operaciones con partes relacionadas. A estas políticas, se le suma la Ley General de Bancos.  

Estructura Administrativa 

[pic 2]

              (Composición de la administración superior de Banco Falabella a Diciembre del 2015)^[1] Bajo le Ley general de bancos, artículo 43 el Directorio se encarga de la administración y dirección del Banco Falabella, sujetos a las disposiciones legales.  

El directorio está conformado por:

         Presidente: Julio Henríquez Fernández           Directores:  

• Juan Fernández F. 
• Cristián Lewin G. 
• Varsovia Valenzuela A. 
• Edmundo Hermosilla H. 
• Juan Pablo Montero S. 
• Javier Allard S. 

Además de la organización superior, el banco tiene otras estructuras inferiores. Entre estas, se encuentra, la estructura a nivel sucursal, la cual cuenta con al área administrativa (Agente), área comercial (ejecutivos comerciales y de inversión), área operacional (cajeros y tesorero) y área de seguridad (vigilante).

Como dije anteriormente, mi área de trabajo fue la de operaciones, donde trabajé en conjunto con el tesorero de la sucursal, quien me preparó para enfrentar las distintas tareas que debía realizar a lo largo del día.  

Sumado a él, se encontraban los cajeros (externos y de planta).  

CAPITULO SEGUNDO:

Actividad desarrollada por el alumno 

Durante la realización de la práctica me desempeñé en el aspecto operativo, dentro de una de las sucursales del Banco Falabella.

La estructura en el área operativa está comprendida por cajeros externos, cajeros del banco y tesorero, a la cual yo me sumé como practicante pasa asistir a este último, y hacer “auditorias ficticias” como método implementado por el Agente de la sucursal, con el propósito de mejorar el orden en esta área.  

Entre mis laborales se encontraba la revisión de un programa de auditoria para sucursales para los meses de Noviembre, Diciembre y Enero (según normativas del Banco, se deben tener estos documentos físicos en sucursal por no más de 3 meses, luego se deben enviar a…).  Este es un “Check list” con las pruebas claves y otros requerimientos que deben cumplir las sucursales en el aspecto operativo, administrativo, comercial y de prevención de lavado de activos. En la sección operativa (sección que debía revisar) habían pruebas como:

• Arqueos a bóveda y caja de la oficina: Debía verificar la existencia de realización de 2 arqueos sorpresivos al mes a todas las cajas, por Tesorero y/o Agente, verificando además que el Agente haya efectuado al menos 2 arqueos al mes sobre saldos de bóveda. Por sobre esto, debía percatarme que los arqueos tuvieran la documentación pertinente.

• Seguridad de bóveda: En este punto, mi tarea era comprobar que exista evidencia sobre el cumplimiento de formalidad del último cambio de claves de bóveda y de la totalidad de anotaciones en el libro de bóveda, respecto a aperturas y cierres del inicio y final del día y que custodios comerciales y operativos se encontrarán actualizados en el listado del libro.

• Cuadratura diaria de documentación generado por plataforma comercial: Comprobar el cumplimiento de los plazos de envío de la documentación hacia Custodia y que cuadratura de documentación generada por ejecutivos comerciales, se realice en forma diaria. 

• Procedimiento de control de plásticos en la sucursal: la cantidad de plásticos en la oficina debía concordar con planilla de control de stock y que los registros de rendiciones diarias sean consistentes con dicha planilla. Además, verificar la realización de 2 arqueros sorpresivos mensuales de plásticos de embozado en últimos 3 meses, por parte de Agente, y que estos se hayan realizado en semanas no consecutivas. Por último, evidenciar que el control de stock de responsabilidad del tesorero se actualice en forma diaria en plataforma virtual interna del banco. 

• Procedimiento de control de stock de Talonarios en sucursal: De una manera similar al punto anterior, debía revisar que la cantidad de talonarios de la oficina concuerde con el registro de control de stock y de la realización de 1 arqueo mensual, en los últimos 3 meses a la fecha de visita, por parte de Agente o Ejecutivo Comercial. 

• Control y administración de Cajeros Automáticos por parte del Tesorero de la sucursal: Debía revisar que se haya efectuado un arqueo a los ATM de la sucursal, verificando que no existan diferencias entre los saldos entregados y la cantidad de dinero custodiado. Igualmente, corroborar la existencia de al menos 2 arqueos mensuales a los ATM de la oficina por parte del Agente. 

• Procedimiento de Cajas: Revisar que estén arqueos a todas las cajas y bóveda y que no se generen diferencias al cierre de fecha contable. Sumado a esto, debía estar el procedimiento de envío/recepción de remesas y declaración de diferencia (si hubieren). 

• Arqueos a documentos valorados en forma diaria y semanal: Verificar el control sobre los documentos valorados de la sucursal, comparando el registro de caja con el correlativo de documentos emitidos y por emitir, verificando además, si la oficina cuenta con un stock suficiente de documentos valorados para operar con normalidad.  

• Procedimiento de Caja Buzón: Debía asegurarme de la apertura diaria de caja buzón y que se encuentren firmadas por los responsables de la apertura.  

• Arqueos a cajeros externos: Existe una formalidad de entrega diaria de timbres a cajeros externos y la realización de arqueos diarios. Además, debía revisar que los servicios prestados por el personal externo se encontraran respaldados por contratos. 

• Manuales que deben mantenerse impresos en sucursal: En este punto, debía examinar que la oficina contara con manuales impresos y actualizados (Planes de Continuidad Operativa, Procedimiento Manejo de Contingencias de Oficinas, Manual de Manejo de Información de Interés y Reglamente Interno de Orden, Higiene y Seguridad).

Paralelo a la revisión de los puntos señalados anteriormente, asistía al cargo de tesorería en diversas actividades, tales como, llenar formularios de rendición de plásticos, preocuparme de la entrega y recepción de estos por parte de los ejecutivos comerciales, realizar cuadratura diaria de documentación generada por plataforma comercial, efectuaba arqueos de ATM e informaba de los ingresos y egresos mediante una plataforma interna y controlaba los documentos valorados emitidos por ejecutivos.

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