DISEÑO DE UN SISTEMA DE INDICADORES DE GESTIÓN PARA LA GERENCIA DE ÁREA DE NEGOCIOS ESTRATÉGICOS (GANE) DEL BANCO EJECUTIVOS D. RAGOT, C.A. (EDR)
maregratTesis18 de Abril de 2017
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DISEÑO DE UN SISTEMA DE INDICADORES DE GESTIÓN PARA LA GERENCIA DE ÁREA DE NEGOCIOS ESTRATÉGICOS (GANE) DEL BANCO EJECUTIVOS D. RAGOT, C.A. (EDR)
Autor:
Marelvys Graterol CI: V- 12.284.935
Tutor:
Prof. Andrés Parra
Caracas, Diciembre de 2015
CONTENIDO
ÍNDICE DE TABLAS 5
ÍNDICE DE ILUSTRACIONES 6
RESUMEN 7
INTRODUCCIÓN 8
CAPITULO I 10
ESTADO DEL ARTE 10
Situación Actual 10
Solución propuesta 12
Objetivos 13
Objetivo General 13
Objetivos Específicos 13
Organigrama del Banco EDR, C.A 14
CAPITULO II 15
MARCO CONCEPTUAL 15
Gestión estratégica 15
Estrategia: 15
Tipos de estrategias: 15
Metodología de Balanced Scoredcard BSC 17
Beneficios del Balanced ScoreCard (BSC): 18
Mapa Estratégico 19
Implantación del BSC 21
Limitaciones del BSC 22
Metodología de Factores Críticos de Éxito 23
Descripción de la Técnica FCE 25
Procedimientos de Definición de los Factores Críticos de Éxito 25
Indicadores de Gestión Empresarial 27
Indicadores: 27
Indicadores de Gestión: 27
Elementos que deben constituir un Indicador de Gestión: 28
Ventajas de los Indicadores de Gestión. 29
Clasificación de los Indicadores de Gestión 30
Herramienta de visualización 32
Pentaho 32
PDI (Pentaho Data Integrator) 33
Community Dashboard Editor (CDE): 34
Community Dashboard Framework (CDF): 35
Community Data Access (CDA) 36
Community Chart Component (CCC) 37
CAPITULO III 38
MARCO METODOLÓGICO 38
Misión: 38
Visión 38
Metas 38
Análisis FODA del Banco EDR, C.A. 39
Metodología del Balaced ScoreCard: 40
Perspectivas del BSC 40
Financiera: 41
Cliente: 41
Procesos Internos: 41
Aprendizaje y Crecimiento: 41
Mapa Estratégico: 42
El Modelo de Enfoque de Factores Críticos de Éxito 43
Indicadores del Banco EDR 45
CAPITULO IV 50
MARCO APLICATIVO 50
Dashboard para el Seguimiento de Metas de la Cartera Activa y Pasiva 50
Indicador 1: Variación del cumplimiento de Metas Mensuales de la Cartera Activa 52
Indicador 2: Efectividad en el Cumplimiento de las Mensuales de la Cartera Activa 52
Indicador 3: Evolución de la Cobranza de los Créditos 53
Indicador 4: Evolución de las Nuevas Captaciones 54
Indicador 5: Metas Mensuales por Cartera 54
CAPITULO V 56
CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES 56
Conclusiones 56
Recomendaciones 57
BIBLIOGRAFÍA 58
ACRÓNIMOS 60
ÍNDICE DE TABLAS
Tabla 1 - Fortalezas y debilidades del BSC. Fuente: Santos y Fidalgo (2004) 23
Tabla 2 - FODA Banco EDR, C.A. 40
Tabla 3 - Modelo de Enfoque de Factores Críticos de Éxito del Banco EDR 45
Tabla 4 - Indicadores del Banco EDR 48
ÍNDICE DE ILUSTRACIONES
Ilustración 1- Organigrama del Banco EDR, C.A. 14
Ilustración 2 - Cuadrantes de Boston Consulting Group 17
Ilustración 3 - Perspectivas del BSC. Fuente: Santos C y Fidalgo C (2004) 21
Ilustración 4 - Factores Críticos de Éxito (FCE) 24
Ilustración 5 - Modelo Conceptual Kettle 34
Ilustración 6 - Mapa Estratégico del Banco EDR 42
Ilustración 7 - Dashboard para el Seguimiento de Metas de la Cartera Activa y Pasiva 51
Ilustración 8 - Variación del cumplimiento de Metas Mensuales de la Cartera Activa 52
Ilustración 9 - Efectividad en el Cumplimiento de las Mensuales de la Cartera Activa 53
Ilustración 10 - Evolución de la Cobranza de los Créditos 53
Ilustración 11 - Evolución de las Nuevas Captaciones 54
Ilustración 12 - Metas Mensuales por Cartera 55
UNIVERSIDAD CENTRAL DE VENEZUELA
FACULTAD DE CIENCIAS ECONOMICAS Y SOCIALES
CENTRO DE EXTENSIÓN PROFESIONAL
DIPLOMADO EN INDICADORES DE GESTIÓN EMPRESARIAL
DISEÑO DE UN SISTEMA DE INDICADORES DE GESTIÓN PARA LA GERENCIA DE ÁREA DE NEGOCIOS ESTRATÉGICOS DEL BANCO EJECUTIVOS D. RAGOT, C.A.
RESUMEN
Este trabajó se basó en un análisis sobre los indicadores de gestión como base para el crecimiento del Banco EDR, perteneciente al sector Microfinanciero, en este caso particular para la Gerencia de Área de Negocios Estratégicos, con la finalidad de determinar los indicadores más eficientes que le permitan evaluar los objetivos financieros, analizando fundamentalmente el desempeño de Ejecutivos de Negocios en cuanto a la captación, desarrollo y mantenimiento de la cartera de clientes asignada y que a futuro le permita lograr un crecimiento sostenido de la cartera pasiva y activa, a través de la negociación de nuevos productos, basados en el cumplimiento de las normas y políticas del Banco EDR. Para ello fue necesario un estudio de los datos estadísticos mostrados por la entidad bancaria a fin de mes e información recabada en las páginas web de las entidades bancarias del mismo sector Microfinanciero, lo que permitió elaborar un análisis FODA para determinar debilidades y fortalezas y posteriormente se aplicaron las metodologías Balanced ScoreCard y Modelo de Factores Críticos de Éxito a fin de desarrollar estrategias más eficientes y eficaces, logrando con esto determinar los indicadores más precisos para realizar el seguimiento y análisis de la gestión bancaria, con el objetivo de cubrir las expectativas del mercado actual y sustentar así el crecimiento de la organización. Finalmente haciendo uso de la herramienta de desarrollo CDE de Pentaho se implementaron los indicadores determinados para el seguimiento de las metas de la Cartera Activa y Pasiva.
Palabras Claves:
INTRODUCCIÓN
En Los últimos años dentro de los bancos modernos se ha venido haciendo un esfuerzo sostenido para generar información confiable y consistente que permita realizar una revisión y evaluación de las actividades realizadas por la alta gerencia para de esta manera definir estrategias que contribuyan al mejoramiento continuo de la gestión gerencial.
Toda organización a medida que alcanza una mayor expansión debe establecer parámetros de control y cuantificarlos, para medir y evaluar las posibles desviaciones que se puedan presentar sobre los objetivos de la empresa.
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